非法证券期货活动的辨防高手，究竟是如何炼成的？

非法证券期货活动的“辨”“防”高手，究竟是如何炼成的？

非法证券期货活动“辨”“防”手段如何炼成？且看小白到高手的进阶之路。

一．什么是非法证券期货活动？

非法证券期货活动是指未经批准从事依法应由证券监管部门或国务院授权的部门核准或批准、应受法定监督的证券发行和经营证券期货业务的活动。

需要注意的是，投资者参与非法证券期货活动不受法律保护。投资者如果参与非法证券期货活动，将面临“责任自负，损失自担”的结果。

二．非法证券期货活动主要表现形式

非法证券期货活动一般分为两大类（非法证券活动、非法期货活动）和若干小类。

非法证券活动包括：

1. 非法发行证券：未经批准，擅自发行股票或债券，往往以“即将上市”和高额回报为诱饵。

2. 非法场外交易：在非正规交易所进行股票交易。或者通过不正当手段操纵市场，影响股票价格和交易量。

3. 非法证券投资咨询和推荐：未经许可提供投资建议，虚假宣传和夸大投资回报。

4. 非法代客理财：未经授权代替客户进行证券交易和管理。

5. 假冒合法证券机构：使用与合法证券公司相似的名称或标识进行诈骗。

非法期货活动包括：

1. 非法期货交易：未经批准，擅自开展期货交易活动，或进行非法场外衍生品交易。

2. 非法期货投资咨询和推荐：通过虚假信息诱导投资者进行期货交易，或提供未经许可的期货投资建议。

3. 非法期货经纪业务：未经许可，非法代理客户进行期货交易。

4. 非法期货配资：提供高杠杆的期货交易资金，通常伴随着高风险。

5. 非法期货软件销售：销售人员声称能预测市场走势的期货交易软件，进行虚假宣传。

6. 非法期货培训和教育：以提供期货交易培训为名，实际上进行诈骗。

非法证券期货活动往往有如下特征：

l  未经批准：所有非法证券期货活动都没有获得相应的监管机构批准。

l  虚假宣传：利用虚假信息或夸大的回报承诺吸引投资者。

l  高风险承诺：承诺不切实际的高回报，忽视投资风险。

l  隐蔽性强：活动通常隐藏在合法业务背后，难以被普通投资者识别。

三．如何精准识别非法证券期货陷阱？

审查业务资格：

境内新股发行需要经过中国证监会的审批，投资者可以通过中国证监会官方网站（www.csrc.gov.cn）的行政许可信息栏目，或者上海证券交易所、深圳证券交易所、北京证券交易所的网站来查询新股发行信息。

同时，证券期货行业属于持牌经营，相关业务的开展必须得到中国证监会的批准。要确认公司或个人是否具备证券期货业务资格，可以访问中国证监会、中国证券业协会（www.sac.net.cn）和中国期货业协会（www.cfachina.org）的网站进行查询。

观察营销策略：

合法的证券期货经营机构在宣传时会遵守法律法规，谨慎用语，不会夸大其词或进行虚假宣传，并会明确告知业务风险。

相反，非法证券期货活动往往利用投资者的贪婪心理，采用夸张或煽动性的语言，如自称“老师”“股神”，并在言辞之中带有“立即涨停”“内幕信息”或“无风险投资”等不切实际的承诺。

检查汇款账户：

非法证券期货活动最终目的是骗取资金，犯罪分子因此会通过各种手段，如提供折扣、优惠或制造紧迫感来催促投资者汇款。

合法的证券期货经营机构只能以公司名义开展对外业务，并且也只能使用公司名义的银行账户收款。投资者在汇款时应该格外小心，如果收款账户为个人账户或与机构名称不符，应立即停止汇款。

核实网站地址：

非法证券期货网站可能会使用没有明确意义的字母和数字组合，或者在合法机构的网站地址基础上做微小的改动。

投资者应通过中国证监会及证券业协会、期货业协会的网站来确认合法证券期货经营机构的网址，避免访问非法“钓鱼”网站，以免上当受骗。

四．受到非法证券期货活动侵害后，如何正确处理？

1. 及时报案：迅速向当地公安机关报案，并向工商部门或证券期货监管部门反映情况，以便尽早启动调查程序。

2. 证据收集：妥善保存所有可能的证据材料，包括但不限于通话录音、短信、网上聊天记录、电子邮件、网页截图、视频资料、照片、合同文本、汇款单据、银行流水以及任何缴款凭证等。这些证据对于政府部门查处非法活动和投资者日后的维权行动至关重要。

需要注意的是，不法分子在骗取钱财逃之夭夭后，往往会很快将钱财挥霍一空，投资者遭受的损失很有可能追不回来。因此投资者从最初就应远离非法证券期货活动，谨防上当受骗。

风险提示：文中观点仅供参考，不代表任何投资建议，敬请投资人理性分析并做出独立判断。市场有风险，投资需谨慎，投资者投资前请仔细了解金融产品或服务的情况，选择与自身风险承受能力相匹配的金融产品或服务。